Блокировка счетов банками – одна из главных причин приостановки операций малых и средних компаний. Член Президиума Правления «ОПОРЫ РОССИИ», председатель Комитета «ОПОРЫ РОССИИ» по финансовым рынкам Павел Самиев рассказал, что делать, если заблокированы конкретные операции и счета предпринимателей
1. Банк не проводит платежи?
Счет могут заблокировать по запросу налоговой инспекции и судебному решению. Кроме того, ограничения на счет налагает сам банк в соответствии с 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
С блокировкой счета не следует путать:
- Приостановку исполнения конкретной операции. В этом случае остальные платежи будут проводиться.
- Расторжение договора банковского обслуживания. Банк предложит закрыть счет и перевести остаток в другое кредитное учреждение.
- Приостановку доступа к системе дистанционного банковского обслуживания (ДБО). Банк предложит явиться в офис с бумажными платежками.
2. Что делать, если счет заблокирован?
Сначала необходимо выяснить, кто инициировал блокировку счета. Это может быть:
- Налоговая
Отправляйтесь в ИФНС и выясняйте причины блокировки на месте, потому что банк этих причин не знает и лишь следует указаниям ИФНС.
- Суд
Если счет заблокирован по решению суда, необходимо исполнить его требования (погасить долг, оплатить штраф и т.д.).
- Банк
Банк может заблокировать счет по 115-ФЗ, если это произошло, банк обязан по звонку предоставить вам полную информацию о причинах блокировки, а также назвать список документов, которые ему необходимы, чтобы разблокировать счет.
3. Пишите заявление
После того, как банк объяснил причину блокировки по телефону, вам следует обратиться в банк с письменным заявлением.
4. Предоставьте в банк все документы
Банк должен назвать вам список документов необходимых для разблокировки счета.
5. Пишите жалобу в ЦБ РФ
Если банк не реагирует на ваше заявление в течение двух дней, пишите жалобу в Банк России (по электронной почте или через интернет-приемную Банка России).
Источник: opora.ru
Опубликовано 02.08.2019, обновлено 2.08.2019 11:08:30